Дроп

Эта статья — о соучастнике мошенничества. О приёме велотриала см. Приёмы велотриала.

Дроп или дроппер (on англ. to drop — сбрасывать) — русское сленговое название соучастника различного рода мошенничества с использованием банковских счетов — подставного лица, на счет которого зачисляются похищенные средства[1]. В английском языке такого рода люди называются money mule (денежный мул)[2].

После получения похищенных средств на свой банковский счет «дроп» снимает их наличными в банкомате и передает другому соучастнику мошенничества или переводит их на другой указанный ему счет. За эти действия он получает вознаграждение[3]. Иногда мошенники просто покупают у «дропа» средства доступа к открытому на его имя банковскому счету (банковскую карту; мобильный телефон, на который приходят одноразовые sms-пароли), после чего используют этот банковский счет в своих интересах.

«Дропами» обычно становятся люди, находящиеся в затруднительном финансовом положении, часто это иммигранты, студенты и т.п. Мошенники находят их часто с помощью объявлений в Интернете (например, «Требуется сотрудник для удаленной работы с денежными переводами. Серьезный заработок за несколько часов в день. Трудоустройство без проверок и заполнения документов. Опыт работы не требуется.»)[3].

Иногда «дропа» могут использовать «втемную». Например, на его счет зачисляются средства, после чего ему сообщают о том, что средства поступили ему по ошибке и их надо вернуть по указанным реквизитам или наличными, за что человек может оставить себе часть суммы как вознаграждение[3]. В таком случае нет оснований для привлечения «дропа» к уголовной ответственности.

«Дропов» привлекают к ответственности по обвинению в соучастии в мошенничестве[4]. В соответствующих случаях в России их также привлекают к ответственности по статье о неправомерном обороте средств платежа. Например, по приговору Йошкар-Олинского городского суда Республики Марий Эл от 14 января 2020 г. по делу N 1-29/2020 был осужден по ст. 187 УК РФ гражданин Р., который «открыл расчетный счет с предоставлением услуг системы дистанционного банковского обслуживания с использованием в качестве защиты системы и подписания документов электронного средства — одноразовых sms-паролей, направляемых на номер телефона, передал неустановленному лицу телефон с установленной сим-картой, тем самым сбыл электронное средство — одноразовые sms-пароли для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета, а также передал документы по открытию счета и бизнес-карту MasterCardBussines с пин-кодом на бумажном носителе»[5].

Также банки в России вправе при выявлении подозрительных операций заблокировать расходные операции по счету и могут в последующем ограничить получение гражданами новых банковских карт и иных электронных средств платежа[1][3].

Современные тенденции

В 2024 году наблюдается значительный рост финансового мошенничества с использованием "дропов" в России. По данным на первый квартал 2024 года, количество мошеннических операций увеличилось на 17% по сравнению с аналогичным периодом 2023 года. Объем хищений через Систему быстрых платежей (СБП) вырос в два раза, достигнув 1,13 миллиарда рублей. Согласно информации банка "Сбер", количество россиян, вовлеченных в дропперство, достигло 2 миллионов человек к октябрю 2024 года, что почти в два раза больше, чем в предыдущем году. Примечательно, что около 60% из них — молодые люди до 24 лет. [6] Мошенники продолжают разрабатывать новые методы вербовки "дропов" и обхода систем безопасности. Используются такие методы, как:

  1. Маскировка вредоносных программ под баннеры с рекламой "обновления браузера".
  2. Рассылка сообщений от имени взломанных аккаунтов в социальных сетях с просьбами о финансовой помощи.
  3. Поиск потенциальных дропов через сайты знакомств, игровые и домовые чаты.

Мошенники продолжают разрабатывать новые методы вербовки "дропов" и обхода систем безопасности. Используются такие методы, как маскировка вредоносных программ под баннеры с рекламой "обновления браузера", рассылка сообщений от имени взломанных аккаунтов в социальных сетях с просьбами о финансовой помощи, поиск потенциальных дропов через сайты знакомств, игровые и домовые чаты. После вступления в силу поправок в закон "О Национальной платежной системе" 25 июля 2024 года, обязывающих банки блокировать подозрительные переводы на два дня, мошенники адаптировали свои стратегии. Средний срок использования одной карты дропа сократился до двух дней.

Несмотря на усилия банков, общий ущерб от действий мошенников продолжает расти. По данным МВД, за десять месяцев 2024 года у населения было украдено 158 миллиардов рублей, что уже превышает показатель за весь 2023 год (156 миллиардов рублей). [7] В ответ на растущую угрозу в России разрабатываются новые законодательные меры. МВД представило законопроект о наказании для подставных лиц, занимающихся выводом и обналичиванием похищенных средств через переводы по банковским картам. [6]

Примечания

  1. ↑ 1 2 О рисках вовлечения граждан в продажу и передачу персональных данных для их использования в криминальных схемах. Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.
  2. ↑ Brian Krebs (2016-09-29), "'Money Mule' Gangs Turn to Bitcoin ATMs", Krebs on Security (blog), Архивировано 16 марта 2024, Дата обращения: 16 марта 2024
  3. ↑ 1 2 3 4 Дропперы: преступление и наказание. Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.
  4. ↑ Амурскую молодежь подсаживают на дроп: как студентов втягивают в преступные финансовые схемы. Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.
  5. ↑ Вопросы квалификации неправомерного оборота средств платежей (по признаку предмета). Дата обращения: 16 марта 2024. Архивировано 16 марта 2024 года.
  6. ↑ 1 2 Федулова, Наталья (2024-11-15). "Трудности переводов: мошенники активизировали поиски дропов - Фонд поддержки пострадавших от преступлений". Фонд поддержки пострадавших от преступлений. Дата обращения: 25 декабря 2024.
  7. ↑ Телефонные мошенники в 24г украли у россиян больше денег, чем в 23г - МВД. fomag.ru. Дата обращения: 25 декабря 2024.

Read other articles:

Gadung

Gadung Daun dan batang gadung, Dioscorea hispidadari Prembun, Tambak, Banyumas Klasifikasi ilmiah Kerajaan: Plantae (tanpa takson): Angiospermae (tanpa takson): Monokotil Ordo: Dioscoreales Famili: Dioscoreaceae Genus: Dioscorea Spesies: D. hispida Nama binomial Dioscorea hispidaDennst., 1818[1] Sinonim Referensi:[2] Dioscorea daemona Roxb., 1832[3] D. hirsuta Bl., 1827[4] D. lunata Roth, 1821 D. molissima Bl., 1827 D. triphylla L. var. daemona (Roxb.) Pr...

 

Association of European Airlines

Association of European AirlinesTanggal pendirian1952TipePerwakilan maskapai penerbanganKantor pusatLebih dari satuLokasi EropaJumlah anggota 31 maskapai penerbanganSitus webwww.aea.be Association of European Airlines (AEA) atau Asosiasi Maskapai Penerbangan Eropa beranggotakan 31 maskapai penerbangan Eropa. Tujuan asosiasi ini adalah untuk mewakili maskapai anggotanya di Uni Eropa dan badan internasional lainnya. Total 346,475,239 penumpang telah bepergian menggunakan maskapai tersebut pada ...

 

The Doll 3

The Doll 3Poster resmiSutradaraRocky SorayaProduserRocky SorayaSkenarioRiheam JuniantiCeritaRocky SorayaPemeran Jessica Mila Winky Wiryawan Penata musikRicky LionardiSinematograferDicky R. MalandPenyuntingGita MiajiPerusahaanproduksiHitmaker StudiosTanggal rilis 26 Mei 2022 (2022-05-26) (Indonesia) 03 Juni 2022 (2022-06-03) (Timor Leste) 28 Juli 2022 (2022-07-28) (Malaysia, Singapura, Brunei Darussalam & Kamboja) 29 September 2022 (2022-09-29) (Ne...

Ernest Augustus, Adipati Brunswick

Ernst August Christian Georg (17 November 1887 – 30 Januari 1953) adalah Adipati Brunswick dari 2 November 1913 sampai 8 November 1918. Dia adalah cucu laki-laki dari George V dari Hannover dan Christian IX dari Denmark. Kerajaan Prussia telah menggulingkan Raja George dari takhta Hannover pada tahun 1866.[1] Ernest AugustusAdipati BrunswickBerkuasa1 November 1913 – 8 November 1918PendahuluWilliam VIIIPenerusKerajaan dihapuskanKepala Wangsa HannoverBerkuasa14 November 1923 – 30 ...

 

Guyana–Trinidad and Tobago relations

Bilateral relationsGuyana-Trinidadian relations Guyana Trinidad and Tobago Guyana–Trinidad and Tobago relations refers to the bilateral relations between the Republic of Guyana and the Republic of Trinidad and Tobago. Guyana has a High Commission in Port of Spain and Trinidad and Tobago has High Commission in Georgetown.[1][2] Both nations are a part of CARICOM, a political union of Caribbean countries. Guyana borders Trinidad and Tobago by a sea border in the Caribbean Sea....

 

Pasal 301 (Hukum Pidana Turki)

Pasal 301 adalah sebuah pasal di dalam Kitab Undang-Undang Hukum Pidana Turki yang melarang penghinaan terhadap Turki, bangsa Turki, lembaga pemerintahan Turki, atau pahlawan nasional Turki seperti Mustafa Kemal Atatürk. Pasal ini mulai berlaku pada 1 Juni 2005, dan diperkenalkan sebagai bagian dari paket reformasi hukum pidana dalam proses sebelum pembukaan perundingan keanggotaan Turki di Uni Eropa (UE), untuk membawa Turki memenuhi standar UE.[1][2] Versi asli pasal terseb...

WRNL

Radio station in Richmond, VirginiaWRNLRichmond, VirginiaBroadcast areaMetro RichmondFrequency910 kHzBranding910 AM 105.1 FM The FanProgrammingLanguage(s)EnglishFormatSports radioAffiliationsBetQL NetworkCBS Sports RadioMotor Racing NetworkRichmond Flying SquirrelsVCU RamsVirginia Tech HokiesWashington CapitalsWashington CommandersWashington NationalsWashington WizardsOwnershipOwnerAudacy, Inc.(Audacy License, LLC, as Debtor-in-Possession)Sister stationsWBTJWRVAWRVQWRXLWTVR-FM (HD2)HistoryFir...

 

Mata air

Sebuah mata air alami pada pulau Mackinac di Michigan. Mata air (bahasa Inggris: spring water) adalah sebuah keadaan alami di mana air tanah mengalir keluar dari akuifer menuju permukaan tanah yang menjadi sumber air bersih yang berguna untuk keperluan kehidupan manusia. Mata air merupakan bagian dari hidrosfer.[1] Sumber Air yang berasal dari mata air tersebut merupakan air yang sudah layak untuk dikonsumsi karena mengalami purifikasi secara alami (self purification). Selain itu, mat...

 

Stasiun Rifu

Stasiun Rifu利府駅Stasiun Rifu, Juli 2022LokasiMori-gou, Sumita, Rifu-chō, Miyagi-gun, Miyagi-ken 981-0103JepangKoordinat38°19′44.88″N 140°59′4.36″E / 38.3291333°N 140.9845444°E / 38.3291333; 140.9845444Koordinat: 38°19′44.88″N 140°59′4.36″E / 38.3291333°N 140.9845444°E / 38.3291333; 140.9845444Operator JR EastJalur■ Jalur Utama Tōhoku (Cabang Rifu)Letak4.2 km dari IwakiriJumlah peron1 peron telukJumlah jalur1Infor...

Сейнер

Судно, захватившее косяк рыбы в кошельковый невод Се́йнер (англ. seiner, от (purse) seine — (кошельковый) невод) — рыболовное судно для лова рыбы снюрреводом или кошельковым неводом[1], который также может называться сейной (англ. seine). Сейнер — обычно однопалубное ...

 

VMA-223

Marine Attacks Squadron 223VMA-223 insigniaActive1 May 1942 – presentCountry United StatesBranch United States Marine CorpsTypeAttack squadronRoleClose air support, air interdictionPart ofMarine Aircraft Group 142nd Marine Aircraft WingGarrison/HQMarine Corps Air Station Cherry PointNickname(s)BulldogsTail CodeWPEngagementsWorld War II Battle of Guadalcanal Vietnam WarIraq War Operation Iraqi Freedom Invasion of Iraq Operation Vigilant Resolve Global War on Terr...

 

Telephone numbers in Iraq

Telephone numbers in IraqLocationCountryIraqContinentAsiaTypeclosedAccess codesCountry code+964International access00Long-distance0 Iraq area codes can be 1 or 2 digits (not counting the trunk prefix 0) and the subscriber numbers are usually 6 digits. In Baghdad and some other governorates, they are 7 digits. The mobile numbers have 10 digits, beginning with the 3-digit code of each operator followed by 7 digits. Dialing procedure A call from outside Iraq would have the following dialing for...

Natural deduction

Kind of proof calculus In logic and proof theory, natural deduction is a kind of proof calculus in which logical reasoning is expressed by inference rules closely related to the natural way of reasoning.[1] This contrasts with Hilbert-style systems, which instead use axioms as much as possible to express the logical laws of deductive reasoning. History Natural deduction grew out of a context of dissatisfaction with the axiomatizations of deductive reasoning common to the systems of Hi...

 

Civil service

Non-elected branch of governmental service For the album, see Civil Service (album). Share of government employee compensation in public spending (Our World in Data) The civil service is a collective term for a sector of government composed mainly of career civil service personnel hired rather than elected, whose institutional tenure typically survives transitions of political leadership. A civil service official, also known as a public servant or public employee, is a person employed in the ...

 

European driving licence

This article is about the driving licences for vehicles issued by member states of the EEA. For driving licences issued in other European countries, see Driving licence. For the computer literacy certification, see European Computer Driving Licence. European driving licenceExamples of the European driving licence issued in Germany and Norway. Licences issued in Iceland, Liechtenstein and Norway do not feature the EU flag.Issued byEU member states and member states of the European Economic Ar...

حسين آيت أحمد

  هذه المقالة عن حسين آيت أحمد. لمعانٍ أخرى، طالع آيت أحمد (توضيح). حسين آيت أحمد صورة لحسين آيت أحمد سنة 1958 معلومات شخصية الميلاد 26 أغسطس 1926(1926-08-26)عين الحمام - تيزي وزو الجزائر الوفاة 23 ديسمبر 2015 (89 سنة)لوزان، سويسرا الجنسية جزائرية الديانة الإسلام الحياة العملية المد...

 

War Emblem

American-bred Thoroughbred racehorse War EmblemSireOur EmblemGrandsireMr. ProspectorDamSweetest LadyDamsireLord at WarSexStallion until gelded at age 17Foaled(1999-02-20)February 20, 1999DiedMarch 11, 2020(2020-03-11) (aged 21)Georgetown, Kentucky, U.S.CountryUnited StatesColorDark bay or brownBreederCharles Nuckols Jr. & SonsOwnerRussell L. ReinemanThe Thoroughbred Corp.TrainerFrank R. SpringerBob BaffertRecord13: 7-0-0Earnings$3,491,000[1]Major winsIllinois Derby (2002)Has...

 

Dragutin Milutinović

Dragutin Milutinović, architect (1840-1900) Dragutin Dragiša S. Milutinović[1] (Belgrade, Principality of Serbia, 29 November 1840 - Pančevo, Kingdom of Serbia, 16 December 1900), son of Sima Milutinović Sarajlija, was an engineer, an architect and art historian, a professor at the Grandes écoles, and a member of the Serbian Academy of Sciences and Arts.[2] He collaborated on several research sites in Serbia with architect Mihailo Valtrović.[3][4][5&...

Deadalive

Untuk film tahun 1992 bernama Dead Alive, lihat Braindead (film). DeadaliveEpisode The X-FilesNomor episodeMusim 8Episode 15SutradaraTony WharmbyPenulisChris CarterFrank SpotnitzKode produksi8ABX15[1]Tanggal siar1 April 2001Durasi44 menit[2]Kronologi episode ← SebelumnyaThis Is Not Happening Selanjutnya →Three Words Deadalive (atau DeadAlive) adalah episode kelima belas dari musim kedelapan dari serial televisi fiksi ilmiah The X-Files. Episode tersebut ditu...

 

Stadion Olimpiade (Antwerpen)

Stadion OlimpiadeHet KielLokasiAntwerpen, BelgiaKapasitas12,500 [1]PermukaanGrassKonstruksiDibuka1920Direnovasi1999–2000PemakaiBeerschot Stadion Olimpiade pada tahun 1920 Stadion Olimpiade (pelafalan dalam bahasa Belanda: [oːˈlɪmpis ˌstaːdijɔn]) atau Kielstadion[2] [ˈkilstaːdijɔn]) dibangun sebagai stadion utama untuk Olimpiade Musim Panas 1920 di Antwerp. Untuk pertandingan tersebut, athletics], equestrian], hockey, sepak bola, senam, pentathlon mod...