Онлайн-сервис обмена цифровых валют

Онлайн-сервис обмена цифровых валют (англ. Digital currency exchanger, DCE) — веб-служба, которая оказывает клиентам услуги по обмену цифровых валют (например, Bitcoin) на другие активы, включая национальные валюты и другие цифровые валюты[1]. Термин применительно к данному виду деятельности не является устоявшимся в русском языке, наряду с ним употребляются определения «биржа цифровых валют», «организатор торгов цифровыми валютами», «торговый сервис», «электронная площадка обмена», «обменник» и т. п.

Подобные услуги обычно предоставляют исключительно онлайн-сервисы, совершая все операции только в электронной форме[2]. Но могут предлагаться и традиционные методы обмена валют. Как правило, за операции взимаются комиссионные[1].

Большинство площадок по обмену цифровых валют работают вне юрисдикции западных стран, избегая надзора со стороны финансовых и правоохранительных органов. При этом нередко осуществляют операции с национальными валютами, в том числе западных стран[3][4]. Могут поддерживаться операции по банковским картам, денежные переводы, в том числе почтовые, или другие формы оплаты в обмен на цифровые валюты. При выкупе у клиента цифровых валют, денежные средства могут передаваться переводами на банковские счета, в том числе карточные[3][4]. В крайне редких случаях средства можно получить непосредственно наличными.

Сами цифровые валюты зачастую сильно зависят от организаций, производящих операции с этими валютами[4]. Создатели цифровых валют, как правило, не продают их напрямую клиентам[2][5]. В подобных случаях купить цифровую валюту можно либо через организации-посредники[5], либо напрямую у текущих владельцев. Некоторые сервисы обмена цифровых валют являются дочерними компаниями фирм-разработчиков цифровых валют, но чаще посредники являются самостоятельными предприятиями[2].

Появились децентрализованные площадки обмена криптовалют (Cex.io, Itdex.net, Bitshares.org, Openledger.io, Rudex.org), которые сами являются блокчейн-приложениями, не имеют выделенного сервера, оперируют не столько непосредственно криптовалютами, сколько умными контрактами, предоплаченными в той или иной криптовалюте.

Правовой режим и регулирование деятельности

См. также: Правовой режим криптовалют

В 2004 году три организации, занимавшихся онлайн-обменом цифровых валют, располагавшиеся в Австралии, добровольно прекратили свою деятельность после начала расследования, предпринятого Австралийской комиссией по ценным бумагам и инвестициям(англ. Australian Securities and Investments Commission), поскольку для ведения подобной деятельности необходимо наличие лицензии, которой не было у этих трёх компаний[6].

В 2006 году американская организация, занимавшаяся онлайн-обменом цифровых валют Gold Age[англ.], работавшая в штате Нью-Йорк с 2002 года, была закрыта Секретной службой США[7]. Дилерам этой фирмы Артуру Будовскому и Владимиру Кацу были предъявлены обвинения в «незаконных операций по обмену цифровой валюты и осуществлению денежных переводов» из своих квартир, в конвертации в общей сложности 30 млн долл. на счета цифровых валют[5]. От клиентов сервиса не требовалось документов, удостоверяющих личность, переводы осуществлялись по всему миру, суммы переводов иногда превышали 100 000 долларов[5]. Будовский и Кац были приговорены в 2007 году к пяти годам лишения свободы «за незаконные услуги по переводу денег», и, в конечном счете, пяти годам лишения свободы условно[8].

В апреле 2007 года правительство США потребовало от компании E-gold заблокировать 58 счетов, которые принадлежали и использовались компаниями The Bullion Exchange, AnyGoldНетw, IceGold, GitGold, The Denver Gold Exchange, GoldPouch Express, 1MDC[англ.] (цифровая золотая валюта на базе E-gold) и другими, а компанию G & SR (владельца платёжной системы OmniPay) ликвидировать захваченные активы[9]. Через несколько недель, министерство юстиции США предъявило E-Gold четыре обвинения,[10] на которые последовало опровержение Дугласа Джексона, генерального директора E-gold[11].

В июле 2008 года компания WebMoney изменила свои правила, что затронуло деятельность многих организаций, осуществляющих онлайн-обмен цифровых валют. С этого времени была запрещена конвертация Webmoney в самые популярные электронные валюты, такие как E-Gold, Liberty Reserve и другие[12]. Также в июле 2008 года, три топ-менеджера E-Gold пошли на сделку со следствием и признали себя виновными по одному пункту обвинения «сговор с целью занятия отмыванием денег» и одному пункту обвинения в «осуществлении без лицензии бизнеса по переводу денег»[13]. Компания E-Gold прекратила свою деятельность в 2009 году.

В мае 2013 года организация, осуществлявшая онлайн-обмен цифровых валют — Liberty Reserve — была закрыта после того, как её предполагаемый основатель Артур Будовский и ещё четыре соучредителя были арестованы в Коста-Рике, Испании и Нью-Йорке «за сговор с целью отмывания денег и заговор и ведение нелицензионного бизнеса по переводу денег»[14]. Будовский, бывший гражданин США, имеющий гражданство Коста-Рики, был осужден в связи с делом Gold Age 2006 года[8][15]. В обвинительном заключении против Будовского утверждается, что это, по-видимому, было самое масштабное отмывание денег, за которое когда-либо предъявлялось обвинение[15] — было арестовано порядка 40 млн долл. на счетах, а также более 30 доменных имён, принадлежавших бирже Liberty Reserve[14][16]. По оценкам правоохранительных органов, компания отмыла порядка $ 6 млрд преступных доходов[14].

В мире

Япония

Обменный курс BTC/USD
Обменный курс BTC/USD. Справа видно существенное расхождение цены на Mt.Gox с ценами на других площадках

Mt.Gox — первая из крупных площадок купли-продажи криптовалют, располагалась в Японии. В конце февраля 2014 года торги были остановлены[17] в связи с кражей у Mt.Gox крупной суммы биткойнов[18]. Стало известно, что в программном обеспечении Mt.Gox, написанном владельцами для внутренних нужд, была уязвимость, которая позволила злоумышленникам незаметно украсть около 650 тыс. биткойнов[19]. 15 апреля 2014 года компания подала в суд Токио заявление о собственной ликвидации[20].

Китай

С конца 2013 года обмен биткойнов на юани сравнялся с обменом биткойнов на доллары, к июню 2014 года обмен на юани составлял 79 % общего обменного оборота биткойнов, а на доллары — только 16 %[21].

Китайская тройка: Основной оборот обеспечивают три китайские площадки OKCoin[англ.], BTC China[англ.] и Huobi (суточный оборот каждой в начале 2015 года составлял от 100 000 до 200 000 биткойнов). Специалисты отмечают большое количество транзакций в которых продавец является одновременно и покупателем, то есть не происходит реального изменения собственника. Стимулирует такие сделки отсутствие комиссий, жестких ограничений и некоторые другие особенности. Например, на площадке OKCoin за большой оборот начисляются бонусы, которые можно использовать для увеличения возможностей маржинальной торговли. В итоге возможно существенное искажение статистики[21].

Осенью 2017 года, после запрета сервисов обмена криптовалют в Китае, BTC China полностью прекратила деятельность в стране[22]. Площадки Huobi и OKCoin также объявили о закрытии торгов с юанями с 31 октября 2017 года[23].

Крупные сервисы с нечёткой юрисдикцией

  • BTC-E являлась крупной площадкой по обмену биткойнов, закрыта в 2017 году. Производила обмен на доллары США, российские рубли и евро, между которыми поддерживался также обмен напрямую по внутреннему курсу. В отличие от Mt.Gox, при регистрации не было требования идентификации личности. В ноябре 2013 года доля торгов на этой площадке достигала около 30 %, сравнявшись с площадкой Mt.Gox. На официальном сайте по состоянию на январь 2014 года не было регистрационной информации и не была указана правовая юрисдикция компании. В других источниках встречаются данные, что BTC-е использовала сторонние банковские услуги, один из банков находился в Чехии, компания была зарегистрирована в Болгарии, управляющая компания базировалась в офшоре (|на Кипре), а учредителями являлись два российских программиста, которые по их словам ранее работали в Сколково.[24]
  • Binance — сервис обмена криптовалют был основан в 2017 году Чанпэном Чжао, со временем стал крупной блокчейн-компанией широкого спектра услуг. В январе 2018 года Binance вышла на первое место в мире среди криптовалютных сервисов обмена по объёму торгов; на конец 2020 года имела средний дневной оборот в 3,88 млрд долл.
  • FTX — сервис обмена, основанный в 2019 году Сэм Бенкман-Фрид и Зисяо «Гарри» Ван (зарегистрирована в Антигуа и Барбуде, штаб-квартира на Багамах). В 2021 году имела более миллиона пользователей и была третьей по объёму торгов площадкой обмена криптовалют. Обанкротилась в ноябре 2022 года.

См. также

Примечания

  1. ↑ 1 2 Digital Currency Exchanger (DCE) Definition. Investopedia Dictionary. Investopedia US, a division of ValueClick, Inc.. Дата обращения: 11 января 2014. Архивировано 11 января 2014 года.
  2. ↑ 1 2 3 Working Group on Typologies. Draft Report on Money Laundering and Terrorist Financing through New Payment Methods (англ.) : journal. — Paris: Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег, 2010. — 18 October. Архивировано 11 февраля 2014 года.
  3. ↑ 1 2 Substantiation – Money laundering in digital currencies (Unclassified). Money Laundering in Digital Currencies. National Drug Intelligence Center, US Department of Justice (июнь 2008). Дата обращения: 11 января 2014. Архивировано 23 ноября 2017 года.
  4. ↑ 1 2 3 Sood, Aditya K; Enbody, Richard J; Bansal, Rohit (2013). "Cybercrime: Dissecting the State of Underground Enterprise" (PDF). IEEE Internet Computing. No. 1. IEEE Computer Society. pp. 60—68. Архивировано (PDF) 11 января 2014.
  5. ↑ 1 2 3 4 Hesterman, Jennifer L. The Terrorist-Criminal Nexus: An Alliance of International Drug Cartels, Organized Crime, and Terror Groups (англ.). — CRC Press, 2013. — P. 218. — ISBN 978-1-4665-5761-1.
  6. ↑ "ASIC acts to shut down electronic currency trading websites" (Press release). Australian Securities & Investments Commission. 9 Нетvember 2004. Архивировано 23 марта 2011. Дата обращения: 9 января 2014. {{cite press release}}: Проверьте значение даты: |date= (справка)
  7. ↑ McCullagh, Declan (2001-03-30). "Secret service raids Gold-Age". Wired. Condé Nast. Архивировано 26 декабря 2013. Дата обращения: 9 января 2014.
  8. ↑ 1 2 Boddiger, David; Arias, L (2013-05-24). "Millions of dollars in limbo after shuttering of digital currency site Liberty Reserve". The Tico Times. San José, Costa Rica. Архивировано из оригинала 31 декабря 2013. Дата обращения: 9 января 2014.
  9. ↑ www.omnipay.com is offline. Дата обращения: 1 ноября 2014. Архивировано из оригинала 1 ноября 2014 года.
  10. ↑ #07-301: 04-27-07 Digital Currency Business E-Gold Indicted for Money Laundering and Illegal Money Transmitting. Usdoj.gov (24 апреля 2007). Дата обращения: 11 декабря 2013. Архивировано 29 апреля 2007 года.
  11. ↑ archive.org copy
  12. ↑ Архивированная копия. Дата обращения: 31 декабря 2008. Архивировано 31 декабря 2008 года.
  13. ↑ Grant Gross (2007-07-22). "IDG News Service Internet currency firm pleads guilty to money laundering". Архивировано 14 апреля 2009.
  14. ↑ 1 2 3 Written testimony of U.S. Secret Service for a Senate Committee on Homeland Security and Government Affairs hearing titled "Beyond Silk Road: Potential Risks, Threats, and Promises of Virtual Currencies". United States Department of Homeland Security (18 Нетvember 2013). Дата обращения: 11 января 2014. Архивировано 11 января 2014 года.
  15. ↑ 1 2 Matonis, Jon (2013-05-28). "U.S. Shuts Currency Exchange Allegedly Tied To $6B In Money Laundering". Forbes. Forbes.com LLC. Дата обращения: 11 января 2014.
  16. ↑ Digital currency biz Liberty Reserve shut down, founder arrested | VentureBeat | Security | by Sean Ludwig. VentureBeat. Дата обращения: 11 декабря 2013. Архивировано 9 ноября 2021 года.
  17. ↑ Mt. Gox Trading Halts As Bitcoin Businesses Move to Assure Investors. Дата обращения: 13 мая 2015. Архивировано 25 февраля 2014 года.
  18. ↑ The Coinbase Blog — Joint Statement Regarding MtGox Архивировано 25 февраля 2014 года.
  19. ↑ Karpeles, Mark. 当社保有ビットコインの残高に関するお知らせ / Announcement regarding the balance of Bitcoin held by the company (яп.) (PDF). MtGox (20 марта 2014). — «MtGox Co., Ltd. had certain oldformat wallets which were used in the past and which, MtGox thought, no longer held any bitcoins. Following the application for commencement of a civil rehabilitation proceeding, these wallets were rescanned and their balance researched. On March 7, 2014, MtGox Co., Ltd. confirmed that an oldformat wallet which was used prior to June 2011 held a balance of approximately 200,000 BTC (199,999.99 BTC).» Дата обращения: 22 марта 2014. Архивировано 22 марта 2014 года.
  20. ↑ Mt.Gox подала заявление о ликвидации // eCoin — Биткоин Лайткоин Аналитика Новости / Архивировано 16 апреля 2014 года.
  21. ↑ 1 2 Доминирование Китая на биткойн-рынках создает проблемы. Дата обращения: 13 мая 2015. Архивировано 18 мая 2015 года.
  22. ↑ "Биржа BTCC объявила о прекращении торгов в Китае". CoinMarket.News. 2017-09-15. Архивировано 13 октября 2017. Дата обращения: 13 октября 2017.
  23. ↑ "Huobi и OKCoin прекращают торги в парах с китайскими юанями". CoinMarket.News. 2017-09-16. Архивировано 13 октября 2017. Дата обращения: 13 октября 2017.
  24. ↑ BTC-е: Проблем нет, мы просто быстро растём // Bit Novosti 11.12.2013 / Архивная копия от 18 мая 2015 на Wayback Machine

Ссылки

Read other articles:

Roger Jones (composer)

Roger JonesBackground informationBirth nameRoger William JonesBorn (1948-05-15) 15 May 1948 (age 75)Birmingham, EnglandGenresContemporary Christian, HymnsOccupation(s)Composer • songwriter • conductor • music teacher Instrument(s)Piano • Organ • Cello Years active1970s–presentWebsitecmm.org.ukMusical artist Roger William Jones (born 1948) is an English musician and composer of Church music. Alongside writing cantatas and hymn tunes he leads workshops and conducts performance...

 

Знання

У Вікіпедії є статті про інші значення цього терміна: Знання (значення). Знання Досліджується в епістемологія, теорія пізнання, соціологія знань і філософія Частково збігається з розуміння і досвід Є об'єднанням див. список:d і див. список:d Протилежне нев�...

 

Australia Bioinformatics Resource

Australia Bioinformatics ResourceAbbreviationEMBL-ABRFormation2011[1]LocationCarlton, Melbourne, AustraliaDirectorAndrew LonieDeputy DirectorVicky SchneiderParent organizationEuropean Molecular Biology LaboratoryWebsitewww.embl-abr.org.auFormerly calledBioinformatics Resource Australia - EMBL (BRAEMBL) The Australia Bioinformatics Resource (EMBL-ABR) (formerly the Bioinformatics Resource Australia - EMBL (BRAEMBL)) was a significant initiative under the associate membership to EMBL. S...

Ilish

Species of fish related to the herring Hilsa redirects here. For other uses, see Hilsa (disambiguation). Ilish, Hilsha Fish. Conservation status Least Concern  (IUCN 3.1)[1] (Global) Near Threatened  (IUCN 3.1)[2] (Persian Gulf) Scientific classification Domain: Eukaryota Kingdom: Animalia Phylum: Chordata Class: Actinopterygii Order: Clupeiformes Family: Dorosomatidae Genus: Tenualosa Species: T. ilisha Binomial name Tenualosa ilishaF. Hamilton, 1822 Synonyms C...

 

Frederic von Franquemont

CountFrederic von FranquemontBorn(1770-03-05)5 March 1770LudwigsburgDied2 January 1842(1842-01-02) (aged 71)Allegiance Kingdom of WürttembergService/branch Royal Württemberg ArmyRankGeneral of the InfantryBattles/warsFrench Revolutionary Wars Invasion of Ceylon Napoleonic Wars Battle of Wartenburg Battle of Bautzen Battle of Leipzig Other workMinister of War Friedrich von Franquemont (5 March 1770 – 2 January 1842) was a Württembergian general during the Napoleonic Wa...

 

Aylesford Pit

Aylesford PitSite of Special Scientific InterestLocationKentGrid referenceTQ 730 595[1]InterestGeologicalArea1.5 hectares (3.7 acres)[1]Notification1991[1]Location mapMagic Map Aylesford Pit is a 1.5-hectare (3.7-acre) geological Site of Special Scientific Interest north of Maidstone in Kent.[1][2] It is a Geological Conservation Review site.[3] This Pleistocene site has yielded many mammalian bones and paleolithic artefacts, but its geographica...

Vincent Waller

Vincent WallerVincent Waller au festival International d'Animation d'Annecy 2019.Lahir30 September 1960 (umur 63)Texas, Amerika SerikatPekerjaanPenulis, artis papan cerita, animatorTahun aktif1987-sekarang Vincent Waller (kelahiran 30 September 1960) adalah seorang penulis, artis dan animator. Ia adalah penulis dan sutradara untuk The Ren & Stimpy Show (saat era tayangan Spümcø), menyutradarai episode-episode terkenal Rubber Nipple Salesmen dan Big Baby Scam. Waller membuat d...

 

Division of Moreton

Australian federal electoral division This article needs additional citations for verification. Please help improve this article by adding citations to reliable sources. Unsourced material may be challenged and removed.Find sources: Division of Moreton – news · newspapers · books · scholar · JSTOR (April 2024) (Learn how and when to remove this message) MoretonAustralian House of Representatives DivisionMapInteractive map of boundariesCreated1901MPGrah...

 

Gili Garabdi

2005 album by Fanfare Ciocărlia Gili GarabdiStudio album by Fanfare CiocărliaReleased2005RecordedHeadroom Studio, Berlin, GermanyZece Prăjini, RomaniaGenreBalkan Brass BandLength58:06LabelAsphalt Tango RecordsProducerHenry ErnstHelmut NeumannFanfare Ciocărlia chronology Iag Bari(2001) Gili Garabdi(2005) Queens and Kings(2007) Professional ratingsReview scoresSourceRatingAllmusic [1] Gili Garabdi - Ancient Secrets of Gypsy Brass is the fourth album released by Romanian twelve-p...

Alfred Frank Hardiman

English sculptor Alfred Frank Hardiman RA (21 May 1891 – 17 April 1949) was an English sculptor. He was born at 17 Orde Hall Street, London, the son of Alfred William Hardiman, silversmith, of Holborn, and his wife, Ada Myhill. Life Hardiman won a London County Council Scholarship to the Royal College of Art in 1912, and three years later joined the Royal Academy School. After a period as an engineer's draughtsman in the Royal Flying Corps during the First World War, Hardiman resumed hi...

 

Філософія

Частина серії проФілософіяLeft to right: Plato, Kant, Nietzsche, Buddha, Confucius, AverroesПлатонКантНіцшеБуддаКонфуційАверроес Філософи Епістемологи Естетики Етики Логіки Метафізики Соціально-політичні філософи Традиції Аналітична Арістотелівська Африканська Близькосхідна іранська Буддій�...

 

كيريباتي

  كيريباتي (بالإنجليزية: Republic of Kiribati)‏  كيريباتيعلم كيريباتي  كيريباتيشعار كيريباتي    الشعار الوطني(بgil: Te Mauri, te Raoi ao te Tabomoa)‏  النشيد: الأرض والسكان إحداثيات 1°28′00″N 173°02′00″E / 1.4666666666667°N 173.03333333333°E / 1.4666666666667; 173.03333333333   [1] أعلى قمة بانابا (81 ...

Soccer in Canada

Association football practiced in Canada Soccer in CanadaBC Place in Vancouver hosted the final of the 2015 FIFA Women's World CupCountryCanadaGoverning bodyCanadian Soccer AssociationNational team(s)Men's teamWomen's teamFirst played1876Registered players689,938 (2022)Clubs1,200 (CSA)[1]10,000 (FIFA Big Count)[2]National competitions Canadian ChampionshipChallenge TrophyClub competitions List Canada:Canadian Premier LeagueLeague1 OntarioLigue1 QuébecLeague1 British ColumbiaU...

 

Pamela Anderson

Canadian-American actress and model (born 1967) For other people named Pamela Anderson, see Pamela Anderson (disambiguation). Pamela Lee redirects here. For the art historian, see Pamela M. Lee. Pamela AndersonAnderson in 2019BornPamela Denise Anderson (1967-07-01) July 1, 1967 (age 56)Ladysmith, British Columbia, CanadaOther namesPamela Anderson LeeCitizenshipCanadaUnited StatesOccupationsActressmodelmedia personalityYears active1989–presentSpouses Tommy Lee ​ R...

 

Katedral Shenyang

Katedral ShenyangKatedral Hati Kudus, ShenyangHanzi: 小南天主教堂，南关天主教堂Katedral Shenyang41°47′17″N 123°26′47″E / 41.7881°N 123.4464°E / 41.7881; 123.4464LokasiNanlejiao Road 40, Distrik Shenhe, ShenyangNegaraTiongkokDenominasiGereja Katolik RomaArsitekturStatusKatedral, Basilika minorStatus fungsionalAktifArsitekHenry LamasseGayaGotikSelesai1912 (1912)SpesifikasiPanjang66 meter (217 ft)Lebar17 meter (56 ft)Tinggi40 me...

Canonici regolari di Sant'Antonio di Vienne

I canonici regolari di Sant'Antonio di Vienne erano un ordine ospedaliero e monastico-militare medievale. I membri di questo ordine, chiamati anche cavalieri del fuoco sacro (la malattia oggi detta ergotismo o fuoco di Sant'Antonio), si dedicavano alle cure degli ammalati di ergotismo che cercavano grazia e conforto presso i santuari di Sant'Antonio abate. Venivano anche chiamati i cavalieri del tau, per la loro divisa che era formata da una veste e da un manto neri, con una croce di soli tre...

 

球磨郡

令制国一覧 > 西海道 > 肥後国 > 球磨郡 日本 > 九州地方 > 熊本県 > 球磨郡 熊本県球磨郡の位置（1.錦町 2.多良木町 3.湯前町 4.水上村 5.相良村 6.五木村 7.山江村 8.球磨村 9.あさぎり町） 球磨郡（くまぐん）は、熊本県（肥後国）の郡。 人口46,162人、面積1,326.02km²、人口密度34.8人/km²。（2024年9月1日、推計人口） 以下の4町5村を含�...

 

Baroque music

Style of western classical music Painting by Evaristo Baschenis of Baroque instruments, including a cittern, viola da gamba, violin, and two lutes Major eras ofWestern classical music Early music Medieval c. 500–1400 Transition to Renaissance Renaissance c. 1400–1600 Transition to Baroque Common practice period Baroque c. 1600–1750 Transition to Classical Classical c. 1730–1820 Transition to Romantic Romantic c. 1800–1910 Transition to Modernism New mus...

Kani (Giappone)

Questa voce sull'argomento centri abitati della prefettura di Gifu è solo un abbozzo. Contribuisci a migliorarla secondo le convenzioni di Wikipedia. Kanicittà可児市 Kani – Veduta LocalizzazioneStato Giappone RegioneChūbu Prefettura Gifu SottoprefetturaNon presente DistrettoNon presente TerritorioCoordinate35°25′34.1″N 137°03′39.6″E35°25′34.1″N, 137°03′39.6″E (Kani) Superficie87,60 km² Abitanti98 992 (1-10-2007) Densità1 130,05 ab....

 

Paris Commune

Revolutionary city council of Paris of 1871 For the Paris Commune during the French Revolution, see Paris Commune (1789–1795). Paris CommunePart of the aftermath of the Siege of Paris in the Franco-Prussian WarA barricade thrown up by Communard National Guard on 18 March 1871.Date18 March – 28 May 1871(2 months, 1 week and 3 days)LocationParis, FranceResult Revolt suppressed Disbanding of the second National Guard by the French governmentBelligerents French Republic French ...