Liberty Reserve

Liberty Reserve
Изображение логотипа
Дата создания 2001
Дата закрытия май 2013
Место создания  Коста-Рика
Компания S.A.
Логотип Викисклада Медиафайлы на Викискладе

Liberty Reserve — электронная платёжная система, зарегистрированная в Коста-Рике. Система предназначалась для совершения Интернет-платежей и использовалась более чем миллионом пользователей. С помощью системы проводились незаконные сделки, что привело к её закрытию[1].

В мае 2013 года Liberty Reserve была уничтожена действиями федеральных прокуроров США в соответствии с антитеррористическим Патриотическим актом после расследования, проводившегося в 17 странах мира. США обвиняет её основателя Артура Будовского (гражданина Коста-Рики украинского происхождения) и шесть его соучастников в отмывании денег и махинациях с использованием сделок незарегистрированной финансовой компании. Общий оборот средств Liberty Reserve на протяжении всего срока деятельности оценивается в 6 млрд долларов США[2]. По данным прокуратуры дело «может быть крупнейшим международным случаем отмывания денег, когда-либо имевшим место в Соединённых Штатах».

В мае 2016 года основатель платёжной системы Артур Будовский был приговорён судом США к двадцати годам лишения свободы. Два его сообщника – Марк Мармилев и Максим Чухарев – были приговорены к пяти и трём годам лишения свободы соответственно[3].

Описание

Для регистрации пользователей требовались имя, адрес электронной почты и дата рождения, по тем же данным производились переводы[4]. Верификации личности не проводилось, что сделало систему привлекательной для мошенников[5]. Внесение денег могло производиться через сторонние обменные организации с использованием карт или банковских переводов[4][1]. Liberty Reserve не обрабатывал такие платежи непосредственно[1]. Внутри системы использовались валюты Liberty Reserve Dollars и Liberty Reserve Euros, привязанные к стоимости доллара США и Евро, а также валюта, привязанная к золоту[4][6]. Размер транзакций не ограничен[7], однако с каждой взималась комиссия в размере примерно 1 % (не более $2.99 (£1.98)[4][8]). Возможности отменить транзакцию не было[7]. Liberty Reserve также предлагал функциональность для интернет-магазинов (API и SCI)[7].

Сервис был популярен не только в криминальной среде, но также у игроков на обменных курсах и в компаниях многоуровневого маркетинга[6][1].

К моменту закрытия, на сайте было около 1 миллиона пользователей (200 тысяч — из США)[5].

Валюта входила в ассоциацию Global Digital Currency Association[7].

В системе Liberty Reserve была реферальная программа.

Последствия закрытия

По мнению Brian Krebs закрытие Liberty Reserve могло стать причиной значительных изменений в экономике киберпреступлений[4]. Из-за закрытия сайта пользователи потеряли доступ к собственным деньгам[9].

В комментариях Forbes отмечалось, что вслед за LR внимание властей может привлечь электронная валюта Bitcoin. Например, в мае 2013 DHS конфисковал около 5 млн долларов со счетов владельца MtGox[10][11][12].

Примечания

  1. ↑ 1 2 3 4 Marc Santora; William K. Rashbaum; Nicole Perlroth (28 мая 2013). "Online Currency Exchange Accused of Laundering $6 Billion". The New York Times. Архивировано 28 мая 2013. Дата обращения: 28 мая 2013. {{cite news}}: |archive-date= / |archive-url= несоответствие временной метки; предлагается 28 мая 2013 (справка)
  2. ↑ Jack Cloherty (28 мая 2013). "'Black Market Bank' Accused of Laundering $6B in Criminal Proceeds". ABC News. Архивировано 28 февраля 2021. Дата обращения: 28 мая 2013. {{cite news}}: |archive-date= / |archive-url= несоответствие временной метки; предлагается 28 февраля 2021 (справка)
  3. ↑ Liberty Reserve Founder Arthur Budovsky Sentenced In Manhattan Federal Court To 20 Years For Laundering Hundreds Of Millions Of Dollars Through His Global Digital Currency Business (англ.). www.justice.gov (6 мая 2016). Дата обращения: 2 августа 2022. Архивировано 1 сентября 2022 года.
  4. ↑ 1 2 3 4 5 "Liberty Reserve digital money service forced offline". BBC. 27 мая 2013. Архивировано 8 марта 2021. Дата обращения: 27 мая 2013. {{cite news}}: |archive-date= / |archive-url= несоответствие временной метки; предлагается 8 марта 2021 (справка)
  5. ↑ 1 2 Jack Cloherty (28 мая 2013). "'Black Market Bank' Accused of Laundering $6B in Criminal Proceeds". ABC News. Архивировано 28 февраля 2021. Дата обращения: 28 мая 2013. {{cite news}}: |archive-date= / |archive-url= несоответствие временной метки; предлагается 28 февраля 2021 (справка)
  6. ↑ 1 2 David Boddiger; L. Arias (25 мая 2013). "Millions of dollars in limbo after shuttering of digital currency site Liberty Reserve". Tico Times. Архивировано 31 декабря 2013. Дата обращения: 28 мая 2013. {{cite news}}: |archive-date= / |archive-url= несоответствие временной метки; предлагается 31 декабря 2013 (справка)
  7. ↑ 1 2 3 4 "Liberty Reserve - Interview with Mr. Joul Lee pt.1". Digital Money World. 22 июля 2007.
  8. ↑ "Таблица сравнения комиссионных платежей Liberty Reserve с другими платежными системами". Архивировано 26 июля 2016. Дата обращения: 18 августа 2016. {{cite news}}: |archive-date= / |archive-url= несоответствие временной метки; предлагается 26 июля 2016 (справка)
  9. ↑ US prosecutes '$6bn money-laundering hub'. BBC. Дата обращения: 29 мая 2013. Архивировано 29 мая 2013 года.
  10. ↑ Cohan, Peter. After Liberty Reserve Shut Down, Is Bitcoin Next? Forbes (29 мая 2013). — «And federal prosecutors may be looking for ways to shut down Bitcoin exchanges or intermediaries .. it looks like they could close Bitcoin if the bridges that connect the U.S. financial system to its virtual one do not comply with FinCEN regulations or violate the Patriot Act.» Дата обращения: 30 мая 2013. Архивировано 7 июня 2013 года.
  11. ↑ Joe Mullin (15 мая 2013). "Feds reveal the search warrant used to seize Mt. Gox account. Bitcoin exchange shouldn't be dealing in "crypto-currency" without a license". ArsTechnica. Архивировано 14 ноября 2013. Дата обращения: 18 ноября 2013. {{cite news}}: |archive-date= / |archive-url= несоответствие временной метки; предлагается 14 ноября 2013 (справка)
  12. ↑ ROBERT MCMILLAN. Feds Reveal What They Really Think About Bitcoin. Wired (15 ноября 2013). — «First, the feds shutdown Liberty Reserve, a Costa Rican digital currency service. Then, they busted the Silk Road, an online drug marketplace that used bitcoin, the world’s most popular digital currency. And, now, they’re really starting to think hard about this new breed of internet money.» Дата обращения: 18 ноября 2013. Архивировано 18 ноября 2013 года.

Ссылки

Read other articles:

Horace Newton Allen

Horace Newton Allen Menteri Amerika Serikat untuk KoreaMasa jabatan1 Oktober 1901 – 9 Juni 1905PresidenWilliam McKinley Theodore Roosevelt PendahuluDiri sendiri (sebagai Konsul)PenggantiEdwin Vernon MorganKonsul Jenderal Amerika Serikat untuk KoreaMasa jabatan13 September 1897 – 1 Oktober 1901PresidenWilliam McKinley PendahuluJohn Mahelm Berry SillPenggantiDiri sendiri (sebagai Menteri) Informasi pribadiLahir(1858-04-23)23 April 1858Delaware, OhioMeninggal11 Desember 193...

 

Aikatsu Stars!

Aikatsu Stars!アイカツスターズ！(Aikatsu Sutāzu!)GenreMusik, Idola PermainanData Carddass Aikatsu Stars!PengembangBandaiPenerbitBandaiGenrePermainan kartuPlatformArkadeRilis19 Mei 2016 Seri animeSutradaraTeruo SatōProduserTakanori ItōMusikonetrapStudioBN Pictures (2016-sekarang)SaluranasliTV Tokyo, BS Japan, AT-XTayang 7 April 2016 – 29 Maret 2018Episode100 (Daftar episode) Film animeAikatsu Stars! The MovieSutradaraShinya WatadaSkenarioYuko KakiharaStudioBN PicturesTayang13 Agu...

 

Холокост на Украине

Часть серии статей о Холокосте Идеология и политика Расовая гигиена · Расовый антисемитизм · Нацистская расовая политика · Нюрнбергские расовые законы Шоа Лагеря смерти Белжец · Дахау · Майданек · Малый Тростенец · Маутхаузен ·&...

Vulvar cancer

Cancer involving the vulva Medical conditionVulvar cancerDrawing of vulvar cancerSpecialtyGynecologySymptomsLump, itchiness, changes in the skin, or bleeding of the vulva[1]Usual onsetAfter the age of 45[2]TypesSquamous cell cancer, adenocarcinoma, melanoma, sarcoma, basal cell carcinoma.[3]Risk factorsVulvar intraepithelial neoplasia (VIN), HPV infection, genital warts, smoking, many sexual partners[1][3]Diagnostic methodPhysical examination, tissue bi...

 

Saint Kitts

Saint Kitts Saint ChristopherGeografia fisicaLocalizzazioneMar dei Caraibi Coordinate17°19′48″N 62°40′00″W / 17.33°N 62.666667°W17.33; -62.666667Coordinate: 17°19′48″N 62°40′00″W / 17.33°N 62.666667°W17.33; -62.666667 ArcipelagoPiccole Antille Superficie168 km² Altitudine massima1156 m s.l.m. Geografia politicaStato Saint Kitts e Nevis Centro principaleBasseterre (13.220) Fuso orarioUTC-4 DemografiaAbitanti35.000 Densità...

 

Синелобый амазон

Синелобый амазон Научная классификация Домен:ЭукариотыЦарство:ЖивотныеПодцарство:ЭуметазоиБез ранга:Двусторонне-симметричныеБез ранга:ВторичноротыеТип:ХордовыеПодтип:ПозвоночныеИнфратип:ЧелюстноротыеНадкласс:ЧетвероногиеКлада:АмниотыКлада:ЗавропсидыКласс:Пт�...

Harlem Globetrotters

Disambiguazione – Se stai cercando la serie animata, vedi Harlem Globetrotters (serie animata). Harlem GlobetrottersPallacanestro Segni distintivi Uniformi di gara Casa Trasferta Colori sociali Rosso, bianco e blu               Inno Sweet Georgia BrownKenneth Casey Dati societari Città Peachtree City Nazione  Stati Uniti Fondazione 1926 Proprietario Herschend Family Allenatore Lou Dunbar Impianto Variabile Sito web www.harle...

 

List of fictional rodents

A print showing cats and mice from a 1501 German edition of Aesop's Fables This list of fictional rodents is subsidiary to the list of fictional animals and covers all rodents, including beavers, mice, chipmunks, gophers, guinea pigs, hamsters, marmots, prairie dogs, porcupines and squirrels, as well as extinct or prehistoric species. Rodents, particularly rats and mice, feature in literature, myth and legend. The North American Salish people have an epic tale in which the Beaver, rejected b...

 

Kikai language

Amami–Okinawan language KikaiシマユミタNative toJapanRegionKikai Island of the Amami Islands, Kagoshima PrefectureNative speakers13,000 (2000)[1]Language familyJaponic RyukyuanNorthern RyukyuanAmamiKikaiWriting systemJapaneseLanguage codesISO 639-3kzgGlottologkika1239This article contains IPA phonetic symbols. Without proper rendering support, you may see question marks, boxes, or other symbols instead of Unicode characters. For an introductory guide on IPA symbols, s...

Athena (kota)

Athena beralih ke halaman ini. Untuk mitologi, lihat Athena (mitologi). AthenaΑθήνα AthīnaDari atas kiri Acropolis, Parlemen Hellenic, Zappeion, Museum Acropolis, Lapangan Monastiraki, Panorama Athena. LambangPopulasi (2001) • Perkotaan3.130.841 • Metropolitan4.013.368Kode area telepon21Situs webwww.cityofathens.gr Athena atau Atena adalah ibu kota negara Yunani. Dalam bahasa Yunani Modern (bahasa Dhimotiki) kota ini disebut Athina atau Αθήνα, sedangkan...

 

Mencuri Raden Saleh

Mencuri Raden SalehPoster rilis teatrikalSutradaraAngga Dwimas SasongkoProduserCristian ImanuellDitulis oleh Angga Dwimas Sasongko Husein M. Atmodjo Pemeran Iqbaal Ramadhan Angga Yunanda Rachel Amanda Umay Shahab Aghniny Haque Ari Irham Penata musikAbel HuraySinematograferBagoes Tresna AdjiPenyuntingHendra Adhi SusantoPerusahaanproduksi Visinema Pictures Jagartha Blibli Astro Shaw Tanggal rilis 25 Agustus 2022 (2022-08-25) (Indonesia) 22 September 2022 (2022-09-22) (Ma...

 

Ranskill railway station

Former railway station in Nottinghamshire, England RanskillLNER 60019 passing through the site of the station in 2008General informationLocationNottinghamshireEnglandCoordinates53°22′58″N 1°00′24″W / 53.3828°N 1.0068°W / 53.3828; -1.0068Grid referenceSK661877Platforms2Other informationStatusDisusedHistoryOriginal companyGreat Northern RailwayPre-groupingGreat Northern RailwayPost-groupingLondon and North Eastern RailwayKey dates4 September 1849...

Rollin Menayese

Welsh footballer (born 1997) Rollin Menayese Menayese playing for Walsall F.C. in 2022Personal informationFull name Rollin Menayese[1]Date of birth (1997-12-04) 4 December 1997 (age 26)Place of birth Kinshasa, DR Congo[2]Height 1.90 m (6 ft 3 in)[2]Position(s) DefenderTeam informationCurrent team WalsallNumber 24Youth career0000–2016 Cardiff CitySenior career*Years Team Apps (Gls)2016–2017 Weston-super-Mare 20 (0)2017–2020 Bristol Rovers 16 (0...

 

诺沃里藏特

诺沃里藏特Novorizonte市镇诺沃里藏特在巴西的位置坐标：16°01′01″S 42°24′28″W / 16.0169°S 42.4078°W / -16.0169; -42.4078国家巴西州米纳斯吉拉斯州面积 • 总计264.076 平方公里（101.960 平方英里）海拔920 公尺（3,020 英尺）人口 • 總計4,899人 • 密度18.6人/平方公里（48人/平方英里） 诺沃里藏特（葡萄牙语：Novorizonte）是巴西米...

 

Polisse

PolisseMaïwenn in una scena del film.Titolo originalePolisse Lingua originalefrancese Paese di produzioneFrancia Anno2011 Durata134 min Rapporto2,35:1 Generedrammatico, poliziesco RegiaMaïwenn SceneggiaturaMaïwenn ed Emmanuelle Bercot ProduttoreAlain AttalProduttori associati: Stéphane Célérier, Valérie Garcia, Véronique Cuilhe, Dominique Boutonnat, Arnaud Bertrand, Hubert Caillard, Alain Kappauf Casa di produzioneLes Productions du Trésor, ARTE France Cinéma, Mars Films, Chaoco...

Hollywood (Florida)

Hollywoodcity(EN) City of Hollywood Hollywood – Veduta LocalizzazioneStato Stati Uniti Stato federato Florida ConteaBroward AmministrazioneSindacoJosh Levy TerritorioCoordinate26°01′17″N 80°10′30″W26°01′17″N, 80°10′30″W (Hollywood) Altitudine3 m s.l.m. Superficie79,8 km² Abitanti140 768 (2010) Densità1 764,01 ab./km² Altre informazioniCod. postale33004, 33009, 33019-33021, 33023, 33024, 33312, 33314, 33316 Prefisso954, 754 Fuso orar...

 

Music technology (electronic and digital)

This article focuses on digital music technology and only references analog technology to provide historical context. For more detailed information on analog music technologies, see Music technology (electric) This article has multiple issues. Please help improve it or discuss these issues on the talk page. (Learn how and when to remove these messages) This article contains content that is written like an advertisement. Please help improve it by removing promotional content and inappropriate...

 

Aimable Pélissier

Aimable PélissierMaréchal Aimable Pélissier, duc de Malakoff, c. 1855Born(1794-11-06)6 November 1794Maromme, FranceDied22 May 1864(1864-05-22) (aged 69)Algiers, AlgeriaAllegiance Bourbon Restoration July Monarchy French Second Republic Second French EmpireService/branchFrench ArmyYears of service1818–1864RankMaréchal de FranceBattles/warsSpanish CampaignConquest of AlgeriaCrimean War Battle of the Chernaya AwardsLegion of Honour (Grand Chancelier)Sig...

McPherson Square

Questa voce sull'argomento metropolitana di Washington è solo un abbozzo. Contribuisci a migliorarla secondo le convenzioni di Wikipedia. McPherson Square Stazione dellametropolitana di Washington GestoreWMATA Inaugurazione1977 Statoin uso LineaLinea bluLinea arancioneLinea argento Localizzazione1400 I Street NW, Washington Tipologiasotterranea InterscambioLinee di autobus Flusso passeggeri15635 (media giorno lavorativo 2015)[1] McPherson Square Metropolitane del mondo Modifica...

 

Estonia in the Eurovision Song Contest 2008

Eurovision Song Contest 2008Country EstoniaNational selectionSelection processEurolaul 2008Selection date(s)2 February 2008Selected artist(s)KreisiraadioSelected songLeto svetSelected songwriter(s)Priit PajusaarTarmo LeinatammHannes VõrnoPeeter OjaGlen PilvreFinals performanceSemi-final resultFailed to qualify (18th)Estonia in the Eurovision Song Contest ◄2007 • 2008 • 2009► Estonia participated in the Eurovision Song Contest 2008 with the song Let...