Специалист по финансовому планированию

Специалист по финансовому планированию (англ. financial planner) — профессионал, который готовит финансовые планы для людей. Предметом планирования часто являются денежные потоки, управление, выход на пенсию, инвестиции, управление финансовыми рисками, страхование, налоговое планирование, планирование недвижимости и бизнес-планирование преемственности для владельцев бизнеса.

Область применения

Финансовое планирование должно охватывать все области финансовых потребностей клиента и должно приводить к достижению каждой из целей клиента по мере необходимости. Объём планирования обычно включает в себя следующее[1]:

  • Управление рисками и планирование страхования;
  • Вопросы инвестиций и планирования;
  • Пенсионное планирование;
  • Налоговое планирование;
  • Планирование недвижимости;
  • Управление денежными потоками и пассивами.

Как правило, предложения услуг специалистов, занимающихся финансовым планированием, могут:

  • интегрировать услуги юриста, нотариуса, бухгалтера);
  • интегрировать финансовые продукты и услуги;
  • не интегрироваться с другими предложениями продуктов или услуг, особенно в случае профессионалов, специализирующихся на финансовом планировании.

Процесс финансового планирования

Процесс личного финансового планирования описан в ISO 22222: 2005 и состоит из шести этапов[2]:

  1. Установление отношений;
  2. Сбор данных и определение целей;
  3. Анализ и оценка финансового состояния;
  4. Разработка и представление финансового плана;
  5. Выполнение рекомендаций финансового планирования;
  6. Мониторинг выполнения финансового плана.

Лицензирование/сертификация

В некоторых странах (в частности Австралии) деятельность по предоставлению таких услуг не является лицензируемой, то есть к специалистам не предъявляется никаких обязательных требований для нахождения на рынке, что оставляет вопрос минимально допустимого качества услуг на усмотрение специалиста[3].

В других странах (в частности Италии) данная деятельность является лицензируемой со стороны центральной биржи[итал.]. С 2008 года ведется Единый национальный реестр финансовых консультантов[итал.]. К специалистам предъявляются требования по деловой чистоте, минимальным профессиональным знаниям (проводится экзамен)[4][5].

См. также

Примечания

  1. ↑ FPA.
  2. ↑ ISO 22222:2005.
  3. ↑ Koulizos, 2013.
  4. ↑ Delibera Consob 16737. Consob (2008). Дата обращения: 14 марта 2020. Архивировано из оригинала 31 декабря 2010 года.
  5. ↑ Delibera Consob 16190. Consob (2010). Дата обращения: 14 марта 2020. Архивировано из оригинала 22 августа 2010 года.

Литература

Дополнительное чтение

Профессиональные стандарты

Ссылки

Ассоциации

Read other articles:

List of Kerberos Saga characters

This article has multiple issues. Please help improve it or discuss these issues on the talk page. (Learn how and when to remove these template messages) This article includes a list of general references, but it lacks sufficient corresponding inline citations. Please help to improve this article by introducing more precise citations. (March 2016) (Learn how and when to remove this template message) This article may be written from a fan's point of view, rather than a neutral point of view. ...

 

Gugelhupf

Artikel ini sebatang kara, artinya tidak ada artikel lain yang memiliki pranala balik ke halaman ini.Bantulah menambah pranala ke artikel ini dari artikel yang berhubungan atau coba peralatan pencari pranala.Tag ini diberikan pada Oktober 2022. Gugelhupf Gugelhupf atau Kugelhupf adalah kue khas Jerman yang berasal dari daerah selatan, Austria, Swiss dan Alsatia.[1] Di Amerika Serikat, kue ini dikenal dengan nama Bundt Cake. Gugelhupf terdiri atas lapisan adonan dengan kismis dan badam...

 

Aritmetika modular

Pengatur waktu pada jam ini menggunakan aritmetika modulo 12. Dalam matematika dan khususnya pada teori bilangan aljabar, aritmetika modular adalah metode aritmetika untuk menyelesaikan permasalahan mengenai bilangan bulat. Ide dasar dari aritmetika modular adalah bekerja dengan sisa hasil pembagian bilangan, bukan dengan bilangan itu sendiri. Salah satu contoh dari aritmetika modular ada pada sistem 12-jam, di mana hari dibagi menjadi dua periode 12-jam. Jika sekarang jarum jam menunjukan pu...

Sergio Badilla Castillo

Artikel ini sebatang kara, artinya tidak ada artikel lain yang memiliki pranala balik ke halaman ini.Bantulah menambah pranala ke artikel ini dari artikel yang berhubungan atau coba peralatan pencari pranala.Tag ini diberikan pada September 2016. Sergio Badilla Castillo (lahir 30 November 1947) adalah penyair dan kritikus dari Valparaiso. Chili. Ia hádala pendiri dari transreal gerakan modern puisi Karya Sign’s Dwelling. Bikupa Editions. 1982. Stockholm. (Puesi) Cantoniric. LAR Editions. 1...

 

Hirving Lozano

Nama ini menggunakan cara penamaan Spanyol: nama keluarga pertama atau paternalnya adalah Lozano dan nama keluarga kedua atau maternalnya adalah Bahena. Hirving Lozano Lozano bersama timnas MeksikoInformasi pribadiNama lengkap Hirving Rodrigo Lozano Bahena[1]Tanggal lahir 30 Juli 1995 (umur 28)[1]Tempat lahir Mexico City, MeksikoTinggi 177 cm (5 ft 10 in)[1]Posisi bermain SayapInformasi klubKlub saat ini PSVNomor 27Karier junior2006–2014 Pach...

 

Mobile broadband

Marketing term For broader coverage of this topic, see Wireless broadband. A mobile broadband modem in the ExpressCard form factor for laptop computers HTC ThunderBolt, the second commercially available LTE smartphone Mobile broadband is the marketing term for wireless Internet access via mobile networks. Access to the network can be made through a portable modem, wireless modem, or a tablet/smartphone (possibly tethered) or other mobile device. The first wireless Internet access became avail...

Waite Phillips

American businessman (1883–1964) This article is about the oil executive and Scouting benefactor. For the football coach, see Wade Phillips. Waite PhillipsBorn(1883-01-19)January 19, 1883Taylor County, Iowa, U.S.[1]DiedJanuary 27, 1964(1964-01-27) (aged 81)Los Angeles, California, U.S.OccupationAmerican petroleum businessmanSpouseGenevieve ElliottChildren2 Waite Phillips (January 19, 1883 – January 27, 1964) was an American petroleum businessman who created a fully integrated...

 

United Nations Population Fund

United Nations organization This article relies excessively on references to primary sources. Please improve this article by adding secondary or tertiary sources. Find sources: United Nations Population Fund – news · newspapers · books · scholar · JSTOR (May 2019) (Learn how and when to remove this template message) United Nations Population FundAbbreviationUNFPAFormation1969Legal statusActiveHeadquartersNew York City, United StatesHeadNatalia KanemWeb...

 

Émile Mâle

French art historian Émile Mâle (French: [emil mɑl]; 2 June 1862 – 6 October 1954) was a French art historian, one of the first to study medieval, mostly sacral French art and the influence of Eastern European iconography thereon. He was a member of the Académie française, and a director of the Académie de France à Rome. Biography Mâle was born in Commentry, Auvergne. A pupil at the École normale supérieure, he received his degree in 1886. He taught rhetoric at Saint-Étie...

Jalan Raya Ledo

Jalan Raya Burma dan Jalan Raya Ledo tahun 1944 Jalur komunikasi Sekutu di Asia Tenggara (1942–1943). The Ledo Road ditampilkan di paling kanan. Suatu bagian dari Jalan Raya Ledo Ada sebuah papan penunjuk di awal Jalan Raya Ledo yang mencantumkan jarak dalam mil (GI Amerika berfoto di papan penunjuk sekitar 1945):[1][2] Ledo Assam 0 Shingbwiyang 103 Warazup 189 Myitkyina 268 Bhamo 372 Wanting 507 Lungling 560 Paoshan 652 Yungping 755 Yunnanyi 876 Tsuyung 959 Kunming 1079 Ura...

 

Austro-Turkish War (1716–1718)

War between the Habsburg monarchy and the Ottoman Empire in the 18th century This article needs additional citations for verification. Please help improve this article by adding citations to reliable sources. Unsourced material may be challenged and removed.Find sources: Austro-Turkish War 1716–1718 – news · newspapers · books · scholar · JSTOR (January 2024) (Learn how and when to remove this message) Austro-Turkish War (1716–1718)Part of Ott...

 

Sovata

Sovata SzovátaKota Lambang kebesaranNegara RumaniaProvinsiMureşStatusKotaPemerintahan • Wali kotaFerenc Péter (Democratic Union of Hungarians in Romania)Populasi (2002) • Total11.614Etnis • Hungaria90.1% • Rumania7.82%Zona waktuUTC+2 (EET) • Musim panas (DST)UTC+3 (EEST) Sovata (bahasa Hongaria: Szováta) adalah kota yang terletak di provinsi Mureş, Transilvania, Rumania. Menurut sensus tahun 2002, kota ini memiliki...

المسور بن مخرمة

المسور بن مخرمة تخطيط اسم الصَّحابي المسور بن مخرمة ملحوقًا بالترضي عنه - -. معلومات شخصية اسم الولادة المسور بن مخرمة الميلاد 2 هـمكة الوفاة 1 ربيع الأول 64 هـمكة الأب مخرمة بن نوفل الأم عاتكة بنت عوف الحياة العملية النسب الزُهري القرشي المهنة مُحَدِّث  الخدمة العسكرية ال...

 

Cyanoboletus

Genus of fungi Cyanoboletus Cyanoboletus pulverulentus Scientific classification Domain: Eukaryota Kingdom: Fungi Division: Basidiomycota Class: Agaricomycetes Order: Boletales Family: Boletaceae Genus: CyanoboletusGelardi, Vizzini & Simonini (2014) Type species Cyanoboletus pulverulentus(Opat.) Gelardi, Vizzini & Simonini (2014) Species C. flavosanguineus C. pulverulentus C. rainisii C. sinopulverulentus Cyanoboletus is a fungal genus in the family Boletaceae. Circumscribed in 2...

 

The Wall Street Shuffle

1974 single by 10ccThe Wall Street ShuffleSingle by 10ccfrom the album Sheet Music B-sideGismo My WayReleased15 June 1974Recorded1974StudioStrawberry Studios, Stockport, Cheshire, EnglandGenreRock[1]Length3:54LabelUK RecordsSongwriter(s)Eric StewartGraham GouldmanProducer(s)10cc10cc singles chronology The Worst Band in the World (1974) The Wall Street Shuffle (1974) Silly Love (1974) Official AudioThe Wall Street Shuffle on YouTube The Wall Street Shuffle is a single by the British p...

Henry Kissinger

American diplomat and scholar (1923–2023) Kissinger redirects here. For other uses, see Kissinger (disambiguation). Henry KissingerOfficial portrait, c. 197356th United States Secretary of StateIn officeSeptember 22, 1973 – January 20, 1977President Richard Nixon Gerald Ford Deputy Kenneth Rush Robert Ingersoll Charles Robinson Preceded byWilliam RogersSucceeded byCyrus Vance7th United States National Security AdvisorIn officeJanuary 20, 1969 – November 3...

 

Gravitational lens

Light bending by mass between source and observer Part of a series of articles aboutGravitational lensing Einstein ringFormalismStrong lensingMicrolensingWeak lensing Strong lens systems Abell 1689 Abell 2218CL0024+17 Bullet ClusterQSO2237+0305 SDSSJ0946+1006B1359+154 QSO 0957+561 Surveys Strong: CLASS SLACS SDSS Micro: OGLE Gaia Weak: DLS Pan-STARRS CFHTLS DES LSST SNAP DESTINY vte General relativity G μ ν + Λ g μ ν = κ T μ ν {\displays...

 

List of highest mountains in Scotland

View southwest from Ben Lawers, Scottish Highlands This is a list of the 100 highest mountains in Scotland by elevation. List of 100 highest mountains in Scotland Mountains are ranked by height and by prominence via Simms classification (DoBIH, October 2018).[1] Height Prominence Name Image Height (m) Prom. (m) Height (ft) Prom. (ft) 1 1 Ben Nevis 1,345 1,345 4,411 4,411 2 7 Ben Macdui 1,309 950 4,295 3,117 3 162 Braeriach 1,296 461 4,252 1,512 4 602 Cairn Toul 1,291 166 4,236 545 5 ...

拉錫·西迪

这是马来族人名，“西迪”是父名，不是姓氏，提及此人时应以其自身的名“拉昔”为主。 拉錫·西迪Rasid Sidek基本資料代表國家/地區 马来西亚出生 (1968-07-08) 1968年7月8日（56歲） 雪兰莪州万津身高1.8米（5英尺11英寸）主項：男子单打入選國家隊1990世界冠軍頭銜 湯姆斯盃：1最高世界排名第1位（1997年）現時世界排名已退役BWF id511官方檔案链接BWF TournamentsoftwareBWF Fansites �...

 

Will Perdue

Questa voce sull'argomento cestisti statunitensi è solo un abbozzo. Contribuisci a migliorarla secondo le convenzioni di Wikipedia. Segui i suggerimenti del progetto di riferimento. Will PerdueNazionalità Stati Uniti Altezza213 cm Peso108 kg Pallacanestro RuoloCentro Termine carriera2001 CarrieraGiovanili Merritt Island High School1983-1988 Vand. Commodores Squadre di club 1988-1995 Chicago Bulls451 (2.096)1995-1999 San Antonio Spurs261 (1.462)1999-2000 Chicag...