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Papaya Ltd

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Papaya Ltd
Logo
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StatoMalta (bandiera) Malta
Forma societariaAzienda privata
FondazioneGennaio 2012
Sede principaleGzira
SettoreTecnofinanza
Prodottiservizi finanziari
Sito webwww.papaya.eu/
Modifica dati su Wikidata · Manuale

Papaya Ltd. è una società di tecnologia finanziaria (fintech) registrata e con sede a Malta. L'azienda è regolamentata dalla Malta Financial Services Authority (MFSA) come istituto di moneta elettronica (EMI).[1][2][3] L'azienda fornisce soluzioni bancarie e di pagamento digitali per privati e aziende.[4]

Storia

Papaya Ltd. è stata fondata a gennaio 2012 e ha ottenuto la licenza EMI dalla MFSA il 30 aprile 2012.[3] Nel 2017, l'azienda ha ampliato la sua licenza per includere servizi di istituto di pagamento, ha iniziato a fornire i suoi servizi in tutta l'Unione Europea e è diventata un partecipante indiretto dell'area unica dei pagamenti in euro (SEPA). Nel 2018, Papaya Ltd. è entrata a far parte della Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT).[2]

Nel 2019, basato sulle tecnologie di Papaya Ltd., è stato lanciato il progetto fintech Blackcatcard.[1]

Blackcatcard

Lanciata nel 2019, l'app fintech Blackcatcard offre servizi per privati e aziende, tra cui carte di pagamento Mastercard, conti IBAN, trasferimenti SEPA e applicazioni mobili e web per la gestione dei fondi.[1][5]

Nel dicembre 2023, Blackcatcard ha avviato una collaborazione con Binance Pay, consentendo agli utenti di Binance di convertire i propri criptovalute in euro e trasferirli sui loro conti IBAN presso Blackcatcard.[1][6]

Nel 2024, Blackcatcard ha ricevuto il premio per il «Miglior utilizzo di criptovalute e tecnologie blockchain» ai Premi Fintech e Criptovalute di Malta.[7][8]

Iniziativa di Protezione per il Fintech

Nel 2024, Papaya Ltd. ha lanciato un'iniziativa volta a proteggere i progetti fintech dalla diffamazione e dalla risoluzione delle controversie con i regolatori finanziari. Questa iniziativa prevede la creazione di un'organizzazione di esperti specializzati per supportare i progetti fintech, affrontando questioni relative alla disinformazione e ai conflitti con i regolatori.[9]

Critiche

Nel febbraio 2023, Papaya Ltd. è stata multata di 279 756€ dalla Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) per presunti deficit nei controlli antiriciclaggio e antiterrorismo (AML/CFT).[10] La multa è attualmente oggetto di contestazione e non è definitiva.[11][12]

All'inizio del 2024, il quotidiano Times of Malta ha pubblicato accuse di riciclaggio di denaro e legami con la criminalità organizzata russa.[10][13] Oliver Paneke, ricercatore sulla disinformazione nel settore finanziario, ha criticato i rapporti del Times of Malta come stampa scandalistica, sottolineando la mancanza di prove a sostegno delle affermazioni contro Papaya Ltd.[14][15] Indagini successive condotte da giornalisti britannici hanno dimostrato che queste accuse erano infondate.[15][16]

Note

  1. ^ a b c d (EN) Tom Chapman, Blackcatcard: Leading the way in Digital Banking Innovation, su fintechmagazine.com, 7 febbraio 2024. URL consultato il 15 agosto 2024.
  2. ^ a b (EN) Papaya Ltd, su thebanks.eu.
  3. ^ a b Papaya, su papaya.eu. URL consultato il 15 agosto 2024.
  4. ^ (EN) Uzraudzība, su uzraudziba.bank.lv. URL consultato il 15 agosto 2024.
  5. ^ (EN) Blackcatcard — You can bank on us, su blackcatcard.com. URL consultato il 15 agosto 2024.
  6. ^ (EN) Instant top up using your crypto at Binance wallet, su blackcatcard.com. URL consultato il 15 agosto 2024.
  7. ^ (EN) Blackcatcard wins best innovation in financial technology at MiGEA 2024, su maltatoday.com.mt. URL consultato il 15 agosto 2024.
  8. ^ (EN) Blackcatcard wins Best use of Crypto/Blockchain in Financial Services at Malta Cryptocurrency Awards, su maltatoday.com.mt. URL consultato il 15 agosto 2024.
  9. ^ (EN) Protecting FinTech: Initiative of Malta's Papaya Ltd. By Investing.com Studios, su uk.investing.com. URL consultato il 15 agosto 2024.
  10. ^ a b (EN) Gżira firm is focal point of ‘large-scale’ investigation, su timesofmalta.com, 25 febbraio 2024. URL consultato il 15 agosto 2024.
  11. ^ (EN) Malta Money Laundering, su westernmorning.news, 4 luglio 2024. URL consultato il 15 agosto 2024.
  12. ^ (EN) FIAU (PDF), su fiaumalta.org.
  13. ^ (EN) Probed firm Papaya suspected to be secretly owned by Russian national, su timesofmalta.com, 15 marzo 2024. URL consultato il 15 agosto 2024.
  14. ^ (EN) Fake News in the Finance Industry - Finance Monthly, su https://www.finance-monthly.com/. URL consultato il 15 agosto 2024.
  15. ^ a b (EN) Legal Implications of Fake News in the Finance Industry, su finance-monthly.com. URL consultato il 15 agosto 2024.
  16. ^ (EN) Misinformation & Disinformation in the Financial Market: Back to the Future, su westernmorning.news, 13 aprile 2024. URL consultato il 15 agosto 2024.

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